Maar weinig mensen hebben een goed inzicht in hun toekomstige financiële situatie. Om te voorkomen dat iemand rond het pensioen voor verrassingen komt te staan, biedt Vereniging Eigen Huis haar leden een nieuwe dienst aan, het Eigen Huis GeldPlan.
Uiteindelijk gaat het om een plan op basis van je persoonlijke wensen en doelen
Er verandert veel in de laatste jaren voor je pensioen. De kinderen gaan het huis uit en een nieuwe toekomst komt meer en meer in zicht. Vereniging Eigen Huis (VEH) helpt (niet-)leden om financieel weerbaarder te worden, met informatie, advies en diensten. Veel mensen voelen onvoldoende de noodzaak om actie te ondernemen, constateert financieel adviseur Ron van der Steen ‘Zeker als het gaat om pensioenen, zien mensen dat toch wel als ingewikkelde materie, waarvan ze vaak denken “Dat zie ik dan wel weer”.’
Financiële toekomst
Elk advies is maatwerk. En elke situatie is weer anders. Als voorbeeld gebruikt Van der Steen een hypotheek met een rente van 5,5%, die nog 13 jaar vaststaat. ‘Dan is een advies om zoveel mogelijk boetevrij af te lossen op de hypotheek sneller passend, dan bij iemand met 2,3% hypotheekrente.’ De toegevoegde waarde van een financieel adviseur of planner is om de verbinding te maken tussen de verschillende, losse financiële componenten. ‘Of je wel of geen eigen huis hebt, is al een groot verschil. Wat veel huiseigenaren niet zo goed weten, is hoe ze die overwaarde te gelde kunnen maken.’
‘Als financieel planner probeer je structuur aan te brengen in de financiële huishouding van de klant. We kijken wat iemand gewend is om nu uit te geven en over te houden en hoe zich dat gaat ontwikkelen in de toekomst. Daar hebben we onze tools voor.’ De persoonlijke wensen staan centraal. ‘Als je niet van de risico’s van beleggen houdt, vallen veel keuzes af. Zo heb je best veel individuele kenmerken die je eerst in beeld moet brengen voordat je een goed advies kunt geven. Een goed adviseur maakt inzichtelijk wat in jouw situatie de mogelijkheden zijn, maar uiteindelijk maak je zelf de keuze.’
Persoonlijke doelen
VEH biedt met Eigen Huis GeldPlan een laagdrempelige dienstverlening om de financiële zaken goed in kaart te brengen. Om vandaaruit heel ‘hands-on’ te kijken wat iemand zelf aan wensen heeft en wat de adviseur aan aandachtspunten heeft. Uiteindelijk gaat het om een plan dat écht bij je past en de toekomst in beeld brengt op basis van je persoonlijke wensen en doelen. Dat kan van alles zijn, van eerder stoppen met werken tot de kinderen helpen met de aankoop van een eigen woning met een familiehypotheek. Uiteindelijk ben je zelf in controle.
